塞浦路斯银行答疑

由于中国和欧盟境内银行体系的巨大差异，以及反洗钱、CRS等等合规规范要求日益严格，因此，几乎所有在塞浦路斯的投资者或多或少地感受到在银行账户方面的一些疑问。作为塞浦路斯最大的银行“塞浦路斯银行BANK OF CYPRUS”积极关注到这一现象，非常重视中国客户的需求，在此对一些中国投资者的疑问进行解答。

01 个人账户

1、塞浦路斯银行开户请问提供无犯罪记录证明是必须的吗？开户一般需要提供多少的资产证明为宜，我办理开户是为了到塞浦路斯办理购房PR。

答：开户审核时需要的资料中，无犯罪证明不是必须的资料。 而且我行对资产金额没有最低要求。我们需要了解的是客户的财产和资产来源，并要求提供相关的支持性资料。

2、请问塞浦路斯银行有哪些币种的账户，除了欧以外，有没有美元和人民币账户吗？

答：是的，我行有美元和人民币账户。我行提供多币种账户，如EURO，USD， GBP， CNY， HKD等等，

3、塞浦路斯的定期和活期利率现在是怎样的？有没有收益更高的理财产品，风险高吗？有没有保本的理财产品，年化收益大概能有多高？

答：汇率随市场的变化而变化，每天的数据都不同。我行有不同的理财产品，请点击下面链接查看:

https://www）bankofcyprus）com）cy/globalassets/cyprus/personal/deposits---savings/katathetika/dep_int_ratesen26_10_2018）pdf

4、我在塞浦路斯银行有账户，请问目前有哪些管理费用？

答：账户维护费用目前是， 公司帐户每月50欧元，个人账户每个季度25欧元。请点击下面链接了解具体信息：

https://www）bankofcyprus）com）cy/zh-cn/personal_cn/bank_cn/Charges_CN/Charges-In-Effect-CN/

5、我收到塞浦路斯银行的邮件，需要提供提供一些证件的公证件，请问为什么要求我提供这些信息？是CRS的原因吗？哪些信息会被交换？

答：塞浦路斯与参与CRS的国家交换信息，请点击下面链接查看：http://www）oecd）org/tax/automatic-exchange/、www）acb）com）cy、www）irs）gov/fatca

6、关于在塞浦路斯存取款限额的担心：在塞浦路斯银行存现金，最多一次可以存多少?需要哪些手续？

答：我行可以接受最高15000欧元的现金存款，并需要提供相关的支持性资料。

7、三万欧的定期存款到期如何处理？人不在塞浦路斯该怎么处理？

答：当客户3年移民局押金定存到期时，款项会自动转入客户活期账户，即时可以使用。可以通过银行卡或网银进行付款等操作。

8、目前对于塞浦路斯银行10万欧元以下的客户，其存款安全是否有保障。10万欧元以上的存款是否需要另外购买存款保险？需要大约多少费率？

答：在任何金融机构存款低于100000欧元，根据存款担保和解决信贷和其他机构计划条例，不会损失。

请看以下链接：https://www）centralbank）cy/easyconsole）cfm?id=46

9、塞浦路斯银行对于目前国籍客户的资金大额进出是否有限制？具体限制是怎样的？

答：银行有权利在任何时间对任何金额的转账进行审核并索要证明转账性质的相关支持性文件。

10、塞浦路斯银行的账户是否接受比特币等电子货币来源的资金？

答：根据银行政策，我们不接受任何电子货币。

11、塞浦路斯pr卡持有者能否在塞浦路斯做房产抵押贷款，或其他形式贷款？因为塞浦路斯与中国有存贷差。

答：如果符合其他规定，他可以申请。每个申请将由我们的贷款部门和相关部门处理。

02 公司离岸账户

1，在塞浦路斯银行离岸账户和塞浦路斯居民账户在账户功能上有没有区别？在塞浦路斯银行，离岸账户是否受塞浦路斯本地银行业监管政策。

答：塞浦路斯银行没有所谓的离岸账户，我行的账户都是可供国外客户和塞浦路斯当地客户使用的账户，没有区别。

2）在塞浦路斯银行，开立离岸账户的企业是否涉及塞浦路斯的税收问题。

答：否，在塞浦路斯银行维持一个账户不会在塞浦路斯产生任何纳税义务。

3）塞浦路斯银行对开立离岸账户的资金，能够提供哪些增值服务和银行服务。

答：请参阅我行的官方网站（链接如下），了解我行提供给客户的服务和产品列表。

https://www）bankofcyprus）com）cy/zh-cn/international-banking_en/what-we-offer_en/

4）塞浦路斯银行对开设离岸账户的企业股东，是否有保密协议。

答：所有信息均受数据保护法保护。 任何披露信息的请求都必须通过国家当局主管部门获得。

5）塞浦路斯银行对开立离岸账户需要哪些资料，管理费用、结算费用等如何收取。

答：请直接与银行联系，以获取有关开设公司帐户所需的程序和文件的详细信息。

6）对离岸账户的资金来源是否要做严格审核？审核尺度的负面清单是什么？

答：所有客户都必须提供财富来源的证据。 任何来自非法活动或与受制裁国家或受限制类别活动有关的资金都是不可接受的。

塞浦路斯永居申请条件：

1）主申请人满18周岁，身体健康，无犯罪；

2）购买30万欧元房产；

3）3万欧元定期存款存3年；

塞浦路斯护照移民申请条件：

1）主申请人满18周岁，身体健康，无犯罪；

2）投资200万欧元房产，其中50万自住；

塞浦路斯移民咨询热线400-827-7229，18680557904(微信)，https://www）lopss）com/cyprus/