2019塞浦路斯投资计划新政策解读

2019新年伊始，这本该是一个万象更新，生机勃发的季节，但对于备受关注的欧盟“黄金护照”——塞浦路斯投资计划而言，却是一个“多事之秋”，甚至与之相关联的人与事也未能幸免。

日前，塞浦路斯反对派有关人士向媒体曝光了内政部去年底向一名俄罗斯商人授予公民身份的事件，该商人曾是一家俄罗斯银行的股东，而该银行在利马索尔的分公司据说与总统的家族企业有明显的联系。

一时间，塞浦路斯现任总统涉嫌个人参与政府投资公民计划的说法甚嚣尘上，而更早之前，塞浦路斯内政部公布的参与该计划申请个案处理的中介代理商名单中，总统女儿所属律师事务所也位列其中，虽说经手个案所占比例极少，但也不由得让舆论产生联想。为此总统最近几个月就多次在公开场合为自己辩护，甚至放言，如果调查到他与该计划利益挂钩，他将辞职……

这已不是“塞浦路斯投资计划”第一次作为主角或配角被推到聚光灯前了，自2013年塞浦路斯爆发银行危机的背景下推出该计划以来，就一直争议不断。

2013年3月，塞浦路斯银行业遭受“减记”危机，塞政府推出了“投资入籍计划”，旨在对在塞银行业危机中遭受损失的外国存款人给予一定补偿，并希望借此带来短期内急需的现金流。由于当时的单一家庭投资额度仍高达500万欧(此前是1000万欧投资额，存款方式更高达1500万欧)，所以在市场上仍属于“曲高和寡”的项目，投资申请者主要是来自俄罗斯、乌克兰等东欧国家的寡头。

2014年3月，塞浦路斯政府公布投资入籍修订案，其中单一家庭投资维持不变，但如果是集体投资总额1250万欧或以上的，可以5个家庭为一组提交，其中单一家庭投资为250万欧。调整后的计划允许集体投资，投资额骤降，开始引起更广泛国际市场的关注，包括中东、中国等投资者开始入场。

2016年9月，塞浦路斯投资入籍计划下调房产投资最低额度为200万欧元，同时取消组团递交，单一家庭即可递交申请，并增加了父母可随同申请的选项，即另增加50万欧住房投资。自此该计划正式迈入发展的“黄金时代”，投资申请人猛增，也引致了一些相关组织机构的注意。

2017年中开始，欧委会中有部分议员开始陆陆续续抛出非议包括塞浦路斯在内的投资移民计划在内的言论，认为其有变卖身份，洗黑钱，降低欧盟准入标准等嫌疑与不良影响。

2018年3月，欧委会表示将调查成员国的投资移民计划，认为这些计划容易被滥用，不利于反腐败，也增加了跨境洗钱的风险，塞浦路斯也因该计划曾多次遭到欧洲议会议员批评。对此，财政部长表示，新的计划方案将使整体审批流程更加严苛、更加可靠。

2018年5月21日，塞浦路斯政府内个部长会议决定，自2018年起将对通过投资方式获得塞浦路斯护照的人数设定每年700人的上限。会议还决定，将投资入籍计划更名为“塞浦路斯投资计划”，对入籍申请者财务状况进行更加严格的尽职调查，审批流程最长可至6个月。此外，还将制定明确的法律来改善相关企业的行为规范，避免过分夸大宣传和滥用此项计划。

2018年6月，塞浦路斯投资计划监督委员会成立，并公布了255家公司和个人服务提供商注册名单。被列入名单的133家法律服务提供者(含个人)、20家行政服务提供者、19家房地产和土地开发家等可向投资者提供投资移民服务。

2018年8月，欧委会司法事务委员薇拉·尧罗娃表示，将对欧盟8个成员国的“投资移民计划”实施更加严格的审查。该举措是欧盟反洗钱和反腐败行动的一部分，重点是限制和防范俄罗斯地下洗钱行为。当前，具有投资移民计划的欧盟国家包括马耳他、塞浦路斯、奥地利、希腊、匈牙利、拉脱维亚、立陶宛和葡萄牙。

2018年10月，经合组织(OECD)发布报告，将塞浦路斯等21国的投资移民项目列入黑名单，认为这些投资移民项目可能带来离岸账户偷逃税风险，并督促这些国家的银行系统加强监管。这是经合组织对全球100多个投资移民项目进行分析后得出的结论，欧盟成员国中还有马耳他也被列入黑名单。

2019年1月，媒体透露欧委会即将发布一份报告，批评成员国的投资移民项目，认为这些项目增加了洗钱、腐败和逃税风险。根据该报告，欧盟成员国中，马耳他、塞浦路斯和保加利亚三国可以通过投资获得护照，投资门槛在100万至200万欧元之间。三国对投资者的背景调查存在缺陷，不公开护照获得者的身份，且规避了欧盟“取得国籍前应在欧盟境内居住”的规定，从而增加了外国罪犯进入欧盟的风险。

2019年2月13日，在形势步步紧逼，“内外交困”的情况下，塞浦路斯政府也意识到去年中 “小打小闹”的调整已经不能堵住悠悠众口，塞浦路斯内政部初步通过了“塞浦路斯投资计划(CIP)”新的调整修订案决议。

2019年2月28日，塞浦路斯官媒正式对外发布“20190515修订案”，数日之后内政部官网有关“塞浦路斯投资计划”页面更新相关政策与操作指引……

相关塞浦路斯护照政策修订调整摘录：

1. 在提交公民身份申请时，投资者+配偶应持有有效的申根签证。当然，不需要签证前往欧盟成员国的非欧盟国家公民无需满足持有申请签证的这项要求。另外，持有申根签证的要求适用于将提交公民身份申请的投资者的任何成年成员(即父母/成年子女)

2. 被另一个欧盟国家拒绝的申请人将被排除在塞浦路斯投资项目CIP之外，其申请将自动被内政部拒绝;

3. 投资应在入籍之日后维持5年，而不是3年。

4. 而且，必须为研究和商业创新发展捐款75,000欧元(研究促进基金会)。如果申请人向经认证的创新公司(已获得财政部的相关证书)或经认证的社会企业进行了相当于至少75,000欧元的投资，则本项捐款义务不适用。此外，如果申请人已经根据准则A3(购买/建立/参与塞浦路斯公司/企业)，向主要经济产业或第二经济产业(建筑行业除外)或科研和技术、教育、卫生或可再生能源领域中开展活动的公司，进行了相当于这一准则所要求投资金额的20%的投资(即最低40万欧元)，则也可以解除这项捐款义务。如果申请人希望作出7.5万欧元以上的捐款，支付的任何超出金额将按其投资金额计算。

5. 必须向土地开发组织(塞浦路斯土地开发委员会)捐赠75,000欧元，为负担得起的(经济适用)住房计划提供资金。如果申请人希望作出7.5万欧元以上的捐款，支付的任何超出金额将按其投资金额计算。

6. 航运投资可以根据财政部和航运部将共同确定的具体标准予以受理(根据标准A3购买、设立或参与塞浦路斯公司/企业)。

7. 政府债券的投资不再适用于塞浦路斯投资项目CIP。

8. 应由专业外国公司对每个申请人/投资者进行尽职调查和背景调查(这一公司尚未聘用，将在之后两个月内作出决定)。

9. 对于正在施工建造的房产，必须要有规划许可，规划许可应包含在公民身份申请中。

10. 当房产完工时，经项目建筑师签字，必须出示工程竣工证书。如果项目正在施工建造中，相当于价格5%的金额必须保留在一个特殊账户中，或者卖方必须出具相当于价格5%的履约银行担保，以买方为受益人。

11. 如果投资者购买的房产负有抵押，应出具并提交银行豁免。

12. 在五年期间，如果投资者取得财政部的同意，则能够改变其投资。

13. 如果申请人购买的居住房产已经被另一位申请人用于申请，则投资金额将增加到250万欧元。

一言以蔽之，新修订案就是涨了(增加捐款15万欧，购买已用于CIP的房产需增加投资额50万欧)、长了(投资退出期延长至5年，增加申请程序审批周期变长)、限了(申请人要有申根签，还不能有欧盟任一国的移民拒签纪录，要增加第三方尽职调查报告)，对比旧政孰优孰劣，相信大家一目了然。

可以预见的是，在未来一个半月里(45天)，「塞浦路斯投资计划」将迎来爆发性的投资申请，包括大批次赴塞浦路斯考察购房或国内直接选房购房的客户，谈不上“洛阳纸贵”，但塞浦路斯的优质房产无疑将“买少见少”，犹豫不决不仅仅是申请最佳时机的流逝，更是错过了丰富可选的优质房源。为此我们呼吁对塞浦路斯房产投资对欧盟公民护照感兴趣的客户朋友们，可以尽早下手。