美国EB-5投资移民可能出现的五大变化

随着美国EB-5投资移民排期的正式开始，美国投资移民的门槛会有所提高似乎已成了不可置疑的事实。美国参议院委员会司法委员会高级参议员Patrick J. Leahy于6月4日提出了名为“促进和改革外国投资和美国就业创造”的EB-5改革，即S1501提案，该新提案的主要内容如下：

　　1. EB-5区域中心法案延长5年，至2020年9月30日。

　　2. 赋予DHS(国土安全局)更大的权力，如涉及欺诈、刑事犯罪或威胁公共和国家安全，该部门可拒绝或终结该申请。

　　3. 设立“EB-5诚信基金”，区域中心支付2万美元的年费，以便DHS可以进行项目和审计，在美国境内或境外侦查和调查欺诈行为。

　　4. 对区域中心和开发商的负责人进行背景调查。

　　5. 要求DHS在投资者递交申请前审核项目。

　　6. 要求向投资者披露更多信息，包括商业风险和利益冲突。

　　7. 更严格的项目监控，以及更严格的证券法合格要求。

　　8. 修改TEA(目标就业区)的定义，以便鼓励在高失业地区和乡村地区的投资。

　　9. 增加投资门槛，TEA为80万美元，非TEA为120万美元。

　　10. 降低审批时间，通过加速商业计划审批，并且调整收费以实现有效审批。

从提案的主要内容来看，美国EB-5投资移民将可能出现五大影响投资人的变化：

变化一、投资最低额度提高

美国EB-5投资移民的最低投资额度将提高至80万美元似乎已成了既定事实。根据提案说明来看，投资目标就业区的最低投资额将为80万美元，其他地区的最低投资额为120万美元。美国EB-5投资移民的投资金额原本是最低100万美元，但如果是在TEA地区，则可以低至50万美元。　　

变化二：重新定义目标就业区

　 美国EB-5项目大部分位于大城市，甚至是大城市的核心地段。在计算就业率时，一般会将周边的高失业率地区统计进来。显然美国政府也意识到这点，因此这次的提案才提出修改对目标就业区的定义。将TEA的认证权利由州政府转至国土安全局，而且是失业率为全国平均失业率150%的单一人口统计区域，这对于在大城市的投资项目尤其不利。

　　变化三：就业计算方式变更

　　美国EB-5投资移民申请者必须为当地创造10个就业岗位，这是投资者能否转为永居居留的必要条件之一。因此关于就业的计算一直都是EB-5项目的核心问题。

　　新提案提出，隶属于一个区域中心的商业企业的投资者，所使用的间接就业数最高可以到90%的就业需求。新提案还规定，即使非EB-5资金的占比超过总投资额的30%，非EB-5资金所产生的就业最多只能占总就业的30%。这又是一个与现行操作不同的变化。不过，随着投资额度的提高，相信创造10个就业机会的成功率会更高。

　　变化四：资金来源证明要求提高

一直以来，美国EB-5投资移民项目都以要求低、审核较为简单为优势。但此次的提案要求加强资金来源审核，具体内容包括：

1）必须证明项目管理费合法来源；

2）强制要求投资者有7年的税收记录；

3）资金赠与只能来自于配偶、父母、子女、兄弟姐妹或者祖父母；

4）抵押贷款的抵押物必须完全由申请人拥有；

5）贷款必须通过有信誉的银行或贷款机构取得，这些贷款机构必须是由州、区域或国家法律或使用的法律裁定来认定。

　　变化五：要求加强对投资者的保护

　　新提案要求加强对投资者的保护力度，向投资者披露更多信息，包括商业风险和利益冲突等。而且对项目开发商和区域中心负责人都要做详细的调查，对项目计划书进行事前审核，对区域中心欺诈行为加强审核等。